Sie sind hier: Startseite Hamburg Finanzen Finanz-News
Weitere Artikel
Finanzen

Vermögensverwalter 2015: Beratungen top, aber Portfolio-Unterlagen oft mit Mängeln

24 führende Vermögensverwalter hat das Deutsche Institut für Service-Qualität hat in Kooperation mit dem Institut für Quantitative Finanzanalyse im Rahmen einer Service-Studie unter die Lupe genommen. Danach sind nicht alle Vermögensverwalter, die eine gute persönliche Beratung bieten, auch empfehlenswert. Die schriftlichen Portfolio-Unterlagen erwiesen sich nicht in allen Fällen als überzeugend.

Laut den Marktforschern erzielten die getesteten Vermögensverwalter im Schnitt ein gutes Resultat. Die Branche konnte sich damit gegenüber der Vorstudie deutlich verbessern (2015: 75,7 Punkte; 2013: 65,4 Punkte). Ausschlaggebend sei die sehr gute Beratungsqualität, die auf Basis verdeckter Beratungsgespräche (Mystery-Tests) im telefonischen und insbesondere im persönlichen Gespräch beurteilt wurde. In den persönlichen Gesprächen überzeugten kompetente und ausgesprochen freundliche Berater, die motiviert und glaubwürdig agierten. Auch beim Erstkontakt per Telefon sei die Beratungsleistung insgesamt sehr gut gewesen.

Als einen Kritikpunkt sehen die Tester die Bedarfsanalyse, die sich teilweise verbesserungsfähig zeigte. Einige Berater seien in den Gesprächen vor Ort zu wenig individuell auf die Kundensituation eingegangen. Beispielsweise wurde nur in knapp 30 Prozent der Beratungen erfragt, ob bestimmte Anlageformen abgelehnt werden.

Die schriftlichen Lösungsvorschläge konnten den Tester zufolge mit den meist überzeugenden persönlichen Beratungen nicht immer mithalten. Mehr als ein Drittel der beim Kunden eingegangenen Portfolio-Unterlagen wiesen deutliche Mängel auf. Einige Vermögensverwalter verschickten auch nach dem Gespräch lediglich Standardpräsentationen. Häufig fehlten zum Beispiel wesentliche Angaben zur Ausgangsituation, zu Renditezielen oder Anlagewünschen des Kunden. Markus Hamer, Geschäftsführer des Deutschen Instituts für Service-Qualität (DISQ), kritisiert zudem: „Fast ein Viertel der Unterlagen waren in puncto Kostentransparenz ‚mangelhaft‘. Rückvergütungen wurden oft intransparent dargestellt, und in einigen Fällen wurden dem Kunden auch sonstige Kosten verschwiegen.“

Testsieger wurde BHF Bank mit dem Qualitätsurteil „sehr gut“. Im Test habe das Institut den besten Lösungsvorschlag unterbreitet, insbesondere durch die beste Analyse der Ausgangssituation des Kunden sowie der detailliertesten Darstellung der Kosten und Gebühren. Im ebenfalls sehr guten Beratungsgespräch punktete der Mitarbeiter mit Kompetenz und Freundlichkeit.

Rang zwei sicherte sich Bethmann Bank. Das Institut punktete mit einem umfassend aufbereiteten Portfolio, das detailliert und strukturiert auf die Kundenwünsche einging. Es überzeugte darüber hinaus im individuell geführten Beratungsgespräch vor Ort. Sal. Oppenheim positionierte sich auf Rang drei und sicherte sich ebenfalls das Qualitätsurteil „sehr gut“. Das aufbereitete Portfolio überzeugte formal sowie inhaltlich. Die Beratung war im telefonischen Erstkontakt wie auch im Vor-Ort-Gespräch außerordentlich gut.

Neben den drei Erstplatzierten erreichten noch vier weitere Vermögensverwalter das Gesamturteil „sehr gut“: Weberbank, Bremer Landesbank, Huber, Reuss & Kollegen und Hamburger Sparkasse. Im Teilbereich Beratungsqualität bot die Berenberg Bank die insgesamt beste Leistung („sehr gut“). Der Verwalter konnte im Gesamtergebnis jedoch nicht berücksichtigt werden, da kein Lösungsvorschlag zur Bewertung herangezogen werden konnte.

Ein weiterer Sieger heißt Hauck & Aufhäuser. Das Unternehmen sicherte sich mit dem Qualitätsurteil „sehr gut“ die Auszeichnung „Exzellenz der Vermögensverwalter“. Diese honoriert überdurchschnittliche Leistungen der vergangenen Jahre auf Basis der DISQ-Studien seit 2007. Auf Rang zwei und drei folgen BHF Bank und Berenberg Bank (beide „gut“).

(Redaktion)


 


 

Vermögensverwalter
Bankberatung
Beratungsgespräch
Portfolio-Unterlagen
Qualitätsurteil
Bedarfanalyse
Deutsches Institut für Service-Qualität
Institut für Quantitative Finanzanalyse

Passende Artikel suchen

Finden Sie weitere Artikel zum Thema "Vermögensverwalter" - jetzt Suche starten:

Kommentar abgeben

Bei einer Antwort möchte ich per E-Mail benachrichtigt werden

 
 

 

Entdecken Sie business-on.de: