Anlageberater: Darauf müssen Sie achten

Darum geht es bei Anlagen

Das Ziel bei Anlagen ist es, das eigene finanzielle Vermögen zu vergrößern, zum Beispiel für den Aufbau von Rücklagen oder die Vorsorge für den Ruhestand. Dafür sollten Anlagen gewählt werden, die eine gute Rendite, aber auch kein zu hohes Risiko bieten.

Je höher die Rendite, desto höher ist auch das Risiko für Kursschwankungen. Sichere Anlagen mit stabiler Wertentwicklung erzeugen dafür eher kleinere Rendite. Diese empfindliche Balance ist für Laien schwer zu erkennen. Ein Anlageberater kennt sich dagegen bestens aus, schließlich arbeitet er jeden Tag als Experte in diesem Bereich.

Mit den folgenden Tipps erkennen Sie, ob Sie eine seriöse & unabhängige Anlageberatung gefunden haben.

So erkennen Sie einen guten Anlageberater

In der Schweiz brauchen Anlageberater zwar keine eigene Bewilligung der Finanzmarktaufsicht, sie müssen sich jedoch in ein Beraterregister eintragen lassen. Zudem dürfen Vermögensverwalter mit Bewilligung der Finanzmarktaufsicht auch Anlageberatungen anbieten. Achten Sie also darauf, dass Sie für die Anlageberatung einen bewilligten Vermögensverwalter beauftragen. Oder mindestens einen Kundenberater, welcher im Beraterregister eingetragen ist. Zudem ist es wichtig, dass Sie einen seriösen und erfahrenen Anlageberater wählen, der Ihre Interessen im Sinn hat. Eine gute Anlageberatung ist unabhängig, neutral und ganz individuell auf Sie abgestimmt.

Auch bei Banken und Versicherungen gibt es fähige Anlageberater. Allerdings verfolgen diese immer ein zusätzliches Interesse: Sie erhalten eine Provision oder höhere Boni, wenn sie die hauseigenen Produkte verkaufen. Ein unabhängiger Anlageberater ist hier flexibler und neutraler. Er kann sich also mehr auf Ihre Wünsche und Anliegen konzentrieren. So bekommen Sie am Ende die beste Anlage für Ihr Geld.

Durch die höhere Flexibilität kann Ihr Investment-Portfolio besser diversifiziert werden. So sinkt auch das Risiko für Verluste bei Ihrer Geldanlage. Eine unabhängige Anlageberatung hilft Ihnen, Ihr Geld sicher und gewinnbringend zu investieren.

Die richtige Anlageberatung für Sie

Um zu bestimmen, wie Ihr Geld am besten angelegt werden kann, werden bei einer Anlageberatung Ihre persönlichen Wünsche und Ziele ermittelt. Dabei geht es unter anderem darum, in welchem Zeitraum und mit welchem Ziel das Vermögen aufgebaut werden soll. Dabei wird auch beleuchtet, welche finanziellen Rücklagen Sie bereits haben und wie damit gearbeitet werden kann. So entsteht Stück für Stück der Plan für Ihre Geldanlage.

Als Nächstes wird bestimmt, wie viel Sicherheit Sie von Ihrer Geldanlage erwarten und wie viel Risiko für Sie akzeptabel ist. Diese Einstellung beeinflusst die Entscheidung, wie Ihr Portfolio aufgebaut wird. Sind Sie bereit, das Risiko von Kursschwankungen zu nutzen, um mit kurzfristigen Investitionen Gewinne zu erzielen? Oder wollen Sie lieber auf langfristige Investitionen mit hoher Sicherheit für einen späteren Zeitpunkt setzen? Egal, wie Ihre Vorlieben sind: Eine unabhängige und seriöse Anlageberatung ist genau auf Sie abgestimmt.

Ein erfahrener Anlageberater kennt die volle Bandbreite an Investitionsmöglichkeiten und stellt eine passende Auswahl zusammen, die auf Ihren Wünschen basiert. Dazu greift er auf sein eigenes Wissen und auf umfangreiche Datenbanken zurück. Am Ende gibt er Ihnen genug Zeit, sich Gedanken über den vorgeschlagenen Plan zu machen. So kommt es niemals zu überstürzten Entscheidungen.

Fazit

Wenn Sie Ihr Vermögen aufbauen wollen, aber selbst nicht das Wissen oder die Erfahrung im Finanzbereich besitzen, ist eine Anlageberatung genau richtig. Ein seriöser Anlageberater stellt basierend auf Ihren Zielen einen individuellen Anlageplan zusammen. Dieses Portfolio ist auf das Erwirtschaften von sicheren und stabilen Renditen in einem festgelegten Zeitrahmen ausgelegt.

So erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele und verringern das Risiko für Verluste. Mit einer unabhängigen Beratung für Ihre Finanzen vermeiden Sie uninformierte Entscheidungen und investieren besser in Ihre Zukunft.