Investitionsobjekt Immobilie: Warum sich Immobilieninvestment lohnt
Immobilien als Investitionsobjekt: ein Überblick
Immobilien bieten nicht nur in Form des unmittelbaren Objekt-Kaufs eine attraktive Anlageform. Zwar ist der Immobilienkauf in guten Lagen auch für Laien meist unproblematisch, da sich die Objekte auch im schlimmsten Fall unter nur geringen Verlusten wieder verkaufen lassen. Wirklich renditestark ist diese Anlageform aber nur, wenn Käufer und Verkäufer die Immobilien-Preiszyklen optimal treffen. Weiterhin sind die hohen Investitionskosten und laufende Kosten, beispielsweise für die Instandhaltung, zu berücksichtigen. Investoren sollten daher mindestens folgende alternative Möglichkeiten im Immobilieninvestment kennen:
Immobilienaktien und Immobilienanleihen
Mit einer Immobilienaktie erwerben Anleger einen Anteil an einem in der Immobilienbranche tätigen Unternehmen. Der Anteil wird in Form eines Wertpapiers erworben, das bei steigenden Kursen die Aussicht auf gute Veräußerungsgewinne bietet. Aktiengesellschaften im Immobiliensektor entwickeln, bauen oder vermarkten Objekte unterschiedlicher Art. Oft sind dies im Immobilieninvestment größere Häuser mit gewerblicher oder auch wohnungswirtschaftlicher Nutzung.
Immobilienanleihen sind festverzinsliche Papiere, die typischerweise durch ein Grundpfandrecht besichert sind. Anleihenbesitzer sind Gläubiger der herausgebenden Gesellschaft und erwerben einen festen Zins. Normalerweise sind Anleihen nachrangig besichert.
Immobilieninvestment mit Fonds
Investmentfonds bieten Anlegern eine Möglichkeit, ihr Geld zu überschaubaren Kosten in bestimmte Produkte zu investieren. Bei einem Immobilienfonds sammeln Fondsmanager Gelder zur Anlage in unterschiedliche Projekte oder Objekte, die eine hohe Renditeaussicht haben. Grundsätzlich gilt es zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds zu unterscheiden. Offene Fonds zeichnen sich im Normalfall durch ein unbegrenztes Investitionsvolumen aus. Hierbei wächst das Vermögen der Fonds, sobald Anleger neues Geld investieren. Anteile lassen sich hierbei jederzeit kaufen und wieder verkaufen. Für Investoren entstehen bei offenen Fonds überschaubare Kosten.
Geschlossene Fonds zeichnen sich hingegen durch ein begrenztes beziehungsweise geschlossenes Investitionsvolumen aus. Sobald sämtliche Anteile verkauft sind, kommt es zur Schließung des Fonds. Für Anleger bedeutet dies, dass sie ihre Anteile bis zum Ende der Laufzeit halten müssen. Weiterhin ist in den meisten geschlossenen Fonds eine Mindestanlage vorgesehen. Es handelt sich daher bei geschlossenen Fonds um ein höheres Investitionsvolumen pro Anleger.
Crowdinvesting in Immobilien
Crowdinvesting ist eine noch junge Anlageform, bei der meist eine hohe Anzahl an Investoren gemeinsam an einem Projekt beteiligt ist. Dies findet typischerweise auf Online-Plattformen statt. Hier treffen Anleger und Nachfrager aufeinander. Es gibt zahlreiche Bauvorhaben und andere Immobilien-Projekte, die nach Finanzierung verlangen. Die Anleger im Crowdinvesting sind mit meist kleineren Beträgen pro Investor beteiligt. Daher sind sie auch als Mikro-Investoren bekannt. Die Anleger schließen sich zu einer „Crowd“ zusammen, deren Beiträge zur Finanzierung des Vorhabens beitragen. Zu unterscheiden ist das Crowdinvesting vom klassischen Crowdfunding. Letzteres stellt eher eine Art Spende dar, die Geldgeber aus Überzeugung leisten. Crowdinvestoren haben hingegen die Aussicht auf lukrative Einnahmen. Diese sind das Ergebnis der Verkaufserlöse oder der Einnahmen der mitfinanzierten Projekte.
Chancen für Crowdinvestoren
Ein großer Vorteil besteht beim Immobilien-Crowdinvesting darin, dass schon ab kleinen Beträgen eine Beteiligung möglich ist. Anleger sind anders als beim Kauf eines Objekts nicht darauf angewiesen, einen großen Betrag auf ein einziges Anlageobjekt zu konzentrieren. Damit bietet das Crowdinvesting eine Möglichkeit der Risiko-Streuung. Flexibel können Anleger das Kapital in kleineren Tranchen auf verschiedene Projekte streuen. Da die Möglichkeiten hierbei nahezu grenzenlos sind, lassen sich die Investitionen auch auf andere Projekte als Immobilien ausweiten. Dies ist eine Basis eines risikobewussten Portfolio-Managements.
Die Unterstützung der Immobilien-Projekte bleibt nicht etwa auf einzelne Großinvestoren reduziert. Daher lässt sich von einer Demokratisierung im Immobilieninvestment sprechen. Auch kleinere Anleger haben bei manchen Projekten die Möglichkeit, die mitfinanzierten Projekte mitzugestalten. So können Mikroinvestoren das geförderte Vorhaben etwa durch Vorschläge oder Einwände mitgestalten.
Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Investoren im Immobilien-Crowdinvesting eine gewisse Projekt-Sicherheit haben. Meist ist das Immobilieninvestment in ein neues Vorhaben erst dann möglich, wenn bereit eine hinreichende Anzahl an Investoren interessiert ist. Dies gewährleistet eine breitere Beteiligungsbasis und damit die Aussicht auf ein erfolgreich zu Ende gebrachtes Immobilien-Projekt. Es ist dennoch empfehlenswert, sich ausgiebig mit den möglichen Risiken der entsprechenden Geldanlage auseinanderzusetzen.
Crowdinvesting und Online-Plattformen
Immobilieninvestment findet meist auf spezialisierten Portalen wie SKAPA im Internet statt. Diese sind auf bestimmte Sektoren oder Branchen spezialisiert. Anbieter agieren als vertraglich gebundene Vermittler nach dem Kreditwesengesetz (KWG) und sind tätig bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten. Die Möglichkeiten sind vielseitig und in der Regel auf bestimmte Projekte bezogen. Der Vorteil: Wenn Investoren sich für ein bestimmtes Projekt entscheiden, wissen sie genau, wohin ihr Geld fließt.
Gerade für branchenintern gut informierte Anleger bietet sich mit dem Immobilien-Crowdinvesting eine vielseitige Möglichkeit. Unter Kenntnis der Risiken auf den Märkten und mit einem guten Gespür für die Zusammenstellung eines durchdachten und diversifizierten Portfolios, bietet diese Anlageform attraktive Aussichten auf eine zinsstarke Kapitalanlage.
ExpertentalkWohnanlagen und Gewerbeobjekte sind anspruchsvolle Immobilien: Treppenhäuser sollen sauber bleiben, Grünflächen gepflegt aussehen und technische Anlagen zuverlässig laufen. Für Hausverwaltungen und Eigentümer heißt das im Alltag oft, mehrere Dienstleister gleichzeitig zu koordinieren. Wie sich diese Aufgaben sinnvoll bündeln lassen und worauf es bei der Auswahl eines Dienstleisters ankommt, erklärt Nenad Tomic, Inhaber von N.D Service aus Neufahrn bei Freising, im Gespräch. Seine Kernthese: Wer Reinigung, Grünpflege und die Betreuung der Haustechnik aus einer Hand vergibt, reduziert den Abstimmungsaufwand und weiß im Zweifel immer, wer für das Gesamtbild der Immobilie verantwortlich ist. Im Gespräch mit Nenad Tomic von N.D Service N.D Service ist ein Hausmeister- und Reinigungsdienstleister mit Sitz in der Thomastraße 19 in Neufahrn bei Freising, unweit der Kreisstadt Freising und des Flughafens München. Das Unternehmen betreut nach eigenen Angaben Wohnanlagen und gewerbliche Objekte in der Region und bündelt dabei Leistungen, die sonst häufig auf mehrere Firmen verteilt sind: von der Gebäudereinigung über die Treppenhaus- und Fensterreinigung bis hin zur Pflege von Grün- und Außenanlagen und der Betreuung haustechnischer Anlagen. Immobilieneigentümer und Hausverwaltungen, die einen Hausmeisterservice in Freising und Umgebung suchen, finden in dem Betrieb einen Ansprechpartner für die laufende Pflege ihrer Objekte. Im Interview beschreibt Inhaber Nenad Tomic, wie die einzelnen Leistungsbausteine zusammenhängen und was Auftraggeber bei der Vergabe beachten sollten.
ExpertentalkWer heute über eine neue Heizung nachdenkt, kommt an der Wärmepumpe kaum vorbei. Steigende Energiekosten, staatliche Förderprogramme und der Wunsch nach klimafreundlichem Wohnen machen die Technik für Eigentümer von Bestandsgebäuden und Neubauten gleichermaßen interessant. Doch wie läuft der Umstieg von der alten Öl- oder Gasheizung in der Praxis tatsächlich ab und worauf sollten Hausbesitzer achten? Die kurze Antwort: in klar geordneten Schritten von der Gebäudeanalyse über Planung und Förderantrag bis zur Montage, die erfahrungsgemäß nur wenige Tage dauert. Antworten aus dem Handwerksalltag liefert Okan Bal, Inhaber eines Heizungs- und Sanitärbetriebs in Bad Salzuflen, der seit über 15 Jahren Wärmepumpen plant und installiert und bei der Handwerkskammer Ostwestfalen-Lippe zu Bielefeld eingetragen ist. Im Gespräch erklärt er, wie eine Modernisierung Schritt für Schritt gelingt, welche Förderung möglich ist und warum Sanitär und Heizung oft zusammengehören. Wer steht hinter Bal Heizung & Sanitär? business-on.de: Herr Bal, stellen Sie sich und Ihren Betrieb kurz vor. Wer steht hinter Bal Heizung & Sanitär, und welche Leistungen bieten Sie an?
ArbeitslebenDas Malerhandwerk hat sich in den vergangenen Jahren deutlich verändert. War früher vor allem der klassische Anstrich gefragt, reicht das Spektrum heute von der energetischen Fassadensanierung über die Restaurierung historischer Gebäude bis hin zur Werbetechnik. Gleichzeitig steigen die Anforderungen: Eigentümer erwarten langlebige Ergebnisse und öffentliche Auftraggeber strukturierte Abläufe; bei vielen Sanierungen spielen zudem energetische Fragen eine zentrale Rolle. Parallel dazu sucht die Branche händeringend qualifizierte Fachkräfte. Wie sich diese doppelte Herausforderung meistern lässt, zeigt ein Beispiel aus Sachsen: Die SPEKTRUM Malerwerkstätten GmbH, ein Malerbetrieb aus Chemnitz mit Niederlassung in Dresden, verbindet ein breites Leistungsangebot mit konsequenter Nachwuchsarbeit und steht damit beispielhaft für ein Handwerk im Wandel. Ein Malerbetrieb mit breitem Leistungsspektrum Der Betrieb ist für Kunden in Dresden und Umgebung tätig und beschäftigt nach Unternehmensangaben rund 60 qualifizierte Mitarbeitende. Betreut werden Privatkunden ebenso wie Unternehmen und öffentliche Auftraggeber. Sechs Leistungsfelder bilden das Angebot: Maler- und Tapezierarbeiten, Fassadenarbeiten, Bodenbeläge, Fallschutzbeschichtungen, Objektrestaurierung und Werbebeschriftung. Damit deckt das Unternehmen ein Spektrum ab, das deutlich über das Angebot eines klassischen Malerbetriebs hinausgeht. Wer für ein Bauvorhaben einen Maler mit Erfahrung in Dresden sucht, findet hier einen Ansprechpartner für all diese Gewerke von der einzelnen Renovierung bis zur umfassenden Sanierung.